5 つの『ファイナンシャルプランナー』の採用面接 質問例 ＆ 回答例

撤回不能信託の経験があるということは、候補者が資産保護の方法を理解していることを示します。信託を設定するのは司法書士ですが、ファイナンシャルプランナーは顧客にそのコンセプトを紹介しなければなりません。大量の財産や資産を貯めている顧客には、相続人のために資産を保護する対策が必要です。候補者にはファイナンシャルプランニングを通して、顧客に資産保護や資産形成に関する情報を提供できることが求められます。候補者の回答から、次のようなスキルや適性を持っているか判断しましょう。

• 資産取得や資産保護の経験
• すべての顧客に対して優れたカスタマーサービスを提供できる
• 顧客の資産保護に関する知識

学資保険などの金融手段に関する知識があるか確認することで、顧客が利用できるすべての金融商品を理解しているかが分かります。収入レベルに合わせて、顧客にあった学資保険を紹介できる候補者が理想的です。子どもの学費に必要な資金を生み出す方法として、顧客の選択肢を制限してしまうような人材の採用は避けなければなりません。候補者の回答から、次のようなスキルや適性を持っているか判断しましょう。

• 学資保険の知識
• 収入に合わせたファイナンシャルプランの知識
• 大学進学費用の貯蓄方法を提案した経験

この質問では、候補者が顧客の利益を優先しているかが分かります。会社が求めるのは、マイホームという顧客の夢の実現をサポートするファイナンシャルプランナーであり、チャンスを最大限に活かす方法を紹介できなければ、良いプランナーとは言えません。候補者の回答から、次のようなスキルや適性を持っているか判断しましょう。

• 顧客の将来を考えたファイナンシャルプランニングができる
• 住宅ローン審査や不動産の経験

残余所得の増やし方に関する知識があるファイナンシャルプランナーは、年間を通して顧客の収入を増やす手助けができます。収入が増えれば、将来のための貯蓄額も増やせます。ファイナンシャルプランナーには、追加の収入源が顧客にもたらすメリットと、計画を実行させる方法について理解していることが求められます。追加収入が顧客に与える潜在的な経済的メリットについて考慮できない候補者は、会社にとって好ましい人材とは言えません。候補者の回答から、次のようなスキルや適性を持っているか判断しましょう。

• 残余所得の流れに関する知識
• 詳細なファイナンシャルプランを提案できる

この質問では、候補者の損益に関する知識と、会社の株式ポートフォリオ作成のために最善な方法を理解しているかが分かります。経験豊富なファイナンシャルプランナーは、分散化によって経営者が配当を獲得しやすく、金銭的損失のリスクを軽減できることを熟知しています。異なるセクターの株を購入することで、会社の利益を保護しながら、リスクの高い行動を取らずに残余所得を生み出すことができます。候補者の回答から、次のようなスキルや適性を持っているか判断しましょう。

• 株式ポートフォリオの経験
• 会社の株式ポートフォリオ作成について熟知している
• 優れたファイナンシャルプランニングに関する知識